Mais do que um simples aconselhamento, a Consultoria para Investimento do Banco Finantia é um serviço pensado para quem valoriza decisões informadas e bem acompanhadas. Com o apoio de um gestor de conta dedicado, recebe sugestões concretas e ajustadas ao seu perfil de investidor, objetivos e horizonte temporal, com total liberdade na decisão final.
É um serviço para quem procura mais do que informação – um serviço com acompanhamento contínuo, especializado e atento à evolução dos mercados.
Profissionais credenciados, com profundo conhecimento dos mercados financeiros
Não comercializamos produtos próprios – colocamos os seus interesses em primeiro lugar, selecionando as soluções de mercado mais eficientes
Soluções personalizadas, adaptadas ao seu perfil de investidor, objetivos e
contexto financeiro
Acesso à rede de contactos globais do Banco Finantia, potenciando oportunidades únicas de investimento
Estratégias construídas para mitigar riscos e proteger o seu património
Monitorização da sua carteira e contacto prócimo com o seu gestor de conta
Adaptamos a estratégia ao seu perfil de investidor
Cada investidor é diferente. Por isso, no Banco Finantia, desenvolvemos carteiras modelo para três perfis de investidor principais:
Conservador
Moderado
Dinâmico
Liquidez
Obrigações
Ações
Estas carteiras são ajustadas com base numa análise cuidada do seu perfil, experiência, tolerância ao risco, objetivos financeiros e preferências de sustentabilidade.
Perguntas Frequentes
Prestamos um serviço de aconselhamento personalizado a clientes potenciais ou efetivos, no âmbito da realização de operações sobre instrumentos financeiros específicos.
Este serviço pode ser solicitado diretamente por si ou proposto por iniciativa do seu gestor de conta, como apoio à tomada de decisão de investimento. Em qualquer caso, a decisão final é sempre do cliente.
A comercialização de instrumentos financeiros (serviço de receção de ordens) não envolve qualquer juízo de valor. Neste âmbito, limitamo-nos a prestar informação sobre as características dos instrumentos financeiros e a receber as instruções do cliente, sem emitir recomendações. Por essa razão, este serviço é recomendado sobretudo a clientes mais experientes.
A Consultoria para Investimento, por sua vez, assenta na emissão de recomendações de investimento por parte de um gestor de conta, assegurando que estas são personalizadas, individuais e ajustadas às circunstâncias pessoais de cada cliente.
Estas recomendações são suportadas pela experiência dos profissionais do Banco Finantia e pelos nossos recursos de análise e acompanhamento contínuo dos mercados.
Para além da Consultoria para Investimento, os nossos gestores de conta podem também:
Para mais informações sobre este serviço, consulte a página Private Banking.
A legislação estabelece que um serviço de Consultoria para Investimento Independente só pode ser considerado como tal quando se verifiquem, em simultâneo, os seguintes pressupostos:
A consultoria não independente, como a que prestamos no Banco Finantia, justifica-se pela criação de valor acrescentado para o cliente, refletida nos benefícios do serviço prestado, quer ao nível da qualidade do acompanhamento, quer no acesso integral aos recursos de apoio e análise disponibilizados pelo Banco.
A Diretiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros (DMIF II) introduziu um conjunto de medidas destinadas a assegurar que o interesse do cliente prevalece, reforçando a transparência, a qualidade do serviço e a mitigação de potenciais conflitos de interesse.
Este enquadramento estabelece regras claras sobre a forma como nos relacionamos com os nossos clientes e como comercializamos produtos e serviços de investimento. Entre as principais medidas, destacam-se:
Antes de fazer qualquer recomendação de investimento, o seu gestor de conta avalia cuidadosamente os produtos e serviços a propor, tendo em conta os seus conhecimentos e experiência, a sua situação financeira, os objetivos de investimento, as necessidades e a tolerância ao risco.
Qualquer investimento em instrumentos financeiros envolve riscos que devem ser devidamente considerados:
Para mais informações sobre os produtos e os riscos associados, pode consultar a Informação Complementar aos Clientes do Banco Finantia ou o website da CMVM.
Importa ainda referir que o Banco Finantia não comercializa produtos próprios.
Se tiver outras dúvidas sobre o Banco Finantia, consulte a página dedicada a Perguntas Frequentes.
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Em Lisboa e no Porto
