A experiente equipa de consultores de Private Banking do Banco Finantia presta serviços de aconselhamento personalizado sobre investimentos financeiros. Este é adaptado à especificidade do perfil de risco de cada investidor, com base nos seus conhecimentos, experiência, capacidade financeira e objetivos de retorno, para um determinado horizonte temporal. Sem prejuízo de as decisões finais de investimento serem sempre suas.

Perfis de Risco

Para simplificar a sua escolha e otimizar a gestão dos seus investimentos, temos atualmente três perfis de carteiras modelo:

 

Perfis de risco de investimento

Perfis de risco de investimento

   

Partindo de uma análise detalhada das circunstâncias pessoais e contexto socioeconómico de cada cliente, o Banco Finantia elabora uma recomendação personalizada, incluindo propostas de investimento em fundos de investimento mobiliário, obrigações e ações.

Além do conhecimento técnico, a gestão dos seus investimentos exige experiência.

Porquê escolher este serviço de consultoria?

  • Serviço executado por profissionais experientes, credenciados, disponíveis e dedicados
  • O serviço personalizado permite manter relações e compromissos a longo prazo
  • Soluções ajustadas a cada investidor
  • Capitalização na ampla rede de contactos internacionais do Banco Finantia
  • Idoneidade de um Banco que coloca os interesses dos seus clientes em primeiro lugar e que não comercializa produtos financeiros próprios
  • Propostas de carteiras diversificadas de forma a reduzir risco
  • Acompanhamento de carteira pelo seu Private Banker de forma a acautelar as dinâmicas do mercado
  • Respeito pelas melhores práticas de mercado
  • Informação regular, clara e transparente

Outros Serviços

Caso não pretenda todas as vantagens do serviço de Consultoria para Investimento, também disponibilizamos outros serviços, tais como:

Receção de Ordens   receção e a execução de ordens de transação de títulos nacionais e estrangeiros, mediante as instruções do cliente. Este serviço não lhe dá acesso ao acompanhamento profissional, baseia-se somente na sua decisão e ordem

Custódia de Títulos   registo e guarda em conta de ativos financeiros

Produtos Financeiros

Fundos de Investimento   instrumentos financeiros que resultam da captação de capital junto de diversos investidores, constituindo o conjunto desses montantes um património autónomo, gerido por especialistas que o aplicam numa variedade de ativos

Obrigações   instrumentos financeiros que representam um empréstimo contraído junto dos investidores pela entidade que as emite, que tanto podem ser empresas públicas ou privadas, como Estados. Ao adquirir uma obrigação, o investidor torna-se credor dessa entidade

Ações   títulos que representam uma fração do capital social de uma empresa, constituída sob a forma de uma sociedade anónima. O detentor destes títulos é o acionista e a empresa que os emite é o emitente

Para informação adicional sugerimos que consulte um dos nossos Private Bankers, que o poderá auxiliar a identificar a solução financeira mais adequada ao seu perfil e estratégia de investimento.

Contacte-nos através de email, dirija-se a uma agência em Lisboa ou no Porto, ou utilize o seguinte número de telefone, disponível nos dias úteis das 09:00 às 18:30 horas.

+351 217 202 020

Advertência ao Cliente

O investimento em obrigações, fundos de investimento ou ações pode implicar, entre outros, riscos de mercado procedentes de rendas variáveis, taxas de juro e taxas de câmbio, de investimentos em países emergentes, de concentração geográfica ou setorial, de liquidez, bem como riscos de perda de capital e implica o suporte de custos e comissões a ser designados. Para mais informações, sugere-se a consulta do documento “Informação Complementar aos Clientes”.

Perguntas Frequentes

Em que consiste o serviço de Consultoria para Investimento do Banco Finantia? 

É um serviço de aconselhamento personalizado, prestado a clientes potenciais ou efetivos, no âmbito da realização de operações respeitantes a instrumentos financeiros específicos. Pode ser diretamente solicitado pelo cliente ou proposto por iniciativa do seu Private Banker, como instrumento de apoio à tomada de decisão de investimento, sendo a decisão final sempre do cliente.

Porquê um serviço de consultoria e não apenas de comercialização? 

Porque a comercialização (serviço de receção de ordens) de instrumentos financeiros não envolve qualquer juízo de valor. Pelo contrário, requer apenas que se preste informação sobre as características dos instrumentos, recebendo do cliente as suas instruções sem emitir juízos de valor. Recomendamos a utilização do serviço de receção de ordens apenas para os nossos clientes mais experientes.

Já a Consultoria para Investimento assenta na emissão de recomendações de investimento por parte de um Private Banker, garantindo que sejam personalizadas, individuais e ajustadas às circunstâncias pessoais de cada cliente. Adicionalmente, são reforçadas pela vasta experiência dos profissionais do Banco Finantia e alicerçadas sobre os recursos analíticos e de acompanhamento constante de mercado.

Quais os serviços que o Private Banking do Banco Finantia disponibiliza?

Além da Consultoria para Investimento, os Private Bankers do Banco Finantia podem também:

  • Receber e executar ordens de transação de títulos unicamente sob indicação do cliente, sem necessidade de aconselhamento especializado
  • Custodiar ativos financeiros
  • Informar acerca de soluções de poupança a prazo em EUR e USD

Para mais informações acerca deste serviço, consulte a página Banca Privada - O que fazemos.

Porque se designa de “Consultoria não Independente”?  

A legislação estabelece que o serviço de Consultoria para Investimento Independente só poderá considerar-se como tal caso se reúnam três pressupostos:

  • A capacidade de avaliar uma gama suficientemente diversificada de instrumentos financeiros disponíveis no mercado
  • Um serviço de aconselhamento de instrumentos financeiros emitidos e comercializados pelo intermediário financeiro e por entidades terceiras; e
  • A não aceitação ou recebimento de qualquer remuneração, comissão ou benefício, pago ou concedido por entidade terceira, com exceção dos benefícios não pecuniários de montante não significativo. 

A consultoria não independente como a prestada pelo Banco Finantia legitima-se através da agregação de valor acrescentado ao serviço prestado, traduzido em benefícios para o cliente, quer em termos da qualidade do acompanhamento, quer ao nível do acesso integral aos recursos de apoio e análise proporcionados pelo Banco.

Como são garantidos os interesses dos clientes/investidores?  

A Diretiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros (DMIF II) veio introduzir um conjunto de medidas com vista a assegurar o reforço da prossecução do interesse do cliente acima de qualquer circunstância, aumentando a transparência e qualidade do serviço e mitigando situações de conflito de interesse. Estabelece normas sobre a forma como as instituições financeiras se relacionam com os seus Clientes e, naturalmente, como comercializam os seus produtos e serviços de investimento. Destes, destacam-se por exemplo:

  • Reforço dos deveres de informação aos Clientes
  • Reforço das regras em matéria de conflitos de interesses
  • Critérios mais pormenorizados na execução das ordens
  • Novas regras em matéria de transparência para o mercado
  • Maior foco no código de conduta e nas competências profissionais adequadas dos colaboradores (conhecimentos e experiência) 

Antes de fazer qualquer recomendação de investimento, o seu Private Banker avaliará cuidadosamente quais os produtos e serviços de investimento a propor, tendo em conta uma análise dos seus conhecimentos e experiência, mas também da sua situação financeira, objetivos de investimento, necessidades e tolerância ao risco.

Quais os riscos inerentes que deverão ser considerados?  

Todo o investimento em instrumentos financeiros comporta riscos que o cliente deve considerar:

  • O valor do capital investido pode estar sujeito a flutuações que impossibilitam o investidor de recuperar o montante que investiu inicialmente, dependendo da avaliação dos ativos financeiros que integram o seu património.
  • As rendibilidades passadas não são sinónimo de rendibilidades futuras e, por exemplo, o risco cambial patente na oscilação das taxas de câmbio entre divisas pode refletir-se de forma negativa no momento da recuperação do valor do investimento inicial.
  • Cada instrumento financeiro comporta riscos específicos.
Para mais informações sobre os produtos e riscos que lhes estão associados, consulte a “Informação Complementar aos Clientes” do Banco Finantia ou o website da CMVM.
Não obstante, o Banco Finantia não comercializa produtos próprios.

Quais as vantagens do serviço de Consultoria para Investimento prestado pelo Banco Finantia?  

Idoneidade: não comercializa produtos financeiros próprios, tendo à disposição uma vasta gama de ativos que lhe pode ser recomendada.

Experiência: tem uma vasta experiência em ambientes dinâmicos e em constante mudança, sendo o seu pilar principal a preservação do património do cliente.

Proposta de valor: desenvolve um serviço adicional de acordo com o nível pretendido, seja na aquisição e venda de fundos de investimento mobiliário selecionados ou de obrigações e ações.

Personalização: desenvolve soluções ajustadas, considerando a tolerância ao risco e a especificidade de cada perfil de risco de investidor, com base nos seus conhecimentos, experiência e capacidade financeira. Traça estratégias de investimento totalmente personalizadas e adequadas, tendo em conta as suas circunstâncias pessoais, contexto socioeconómico e, claro, os objetivos de investimento pretendidos.

Especialização: os consultores de Private Banking do Banco Finantia detêm os conhecimentos e experiência necessários nos termos exigidos pela Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM).

Acompanhamento: será acompanhado por um Private Banker especializado, à sua disposição ao longo de cada passo do processo. Adicionalmente, os especialistas em mercados do Banco Finantia monitorizarão regularmente o seu portfólio de investimentos.

Envolvimento: permite uma maior interação do cliente na gestão do seu património, de forma a garantir um serviço verdadeiramente à medida das suas expectativas.

Flexibilidade: poderá manter-se a par da sua carteira de investimentos, em qualquer lugar e a qualquer momento, através do serviço de homebanking FinantiaNet.

Amplos conhecimentos do mercado obrigacionista: vantagem relativamente ao know-how nos mercados obrigacionistas de dívida pública, financeira e empresarial, cobrindo um vasto leque de emitentes cujo nível de risco é classificado pelas principais empresas do setor como investment grade e high yield.

Para informação adicional consulte a página "Outra Informação Obrigatória" ou o website da CMVM.

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